फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया (FIU-IND) ने क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए दिशा-निर्देशों को अपडेट किया है

GS3अर्थव्यवस्था · विज्ञान-तकनीक · पर्यावरण · सुरक्षा· मौद्रिक नीति, RBI एवं बैंकिंग· प्रीलिम्स + मेन्स· 15 जनवरी 2026

चर्चा में क्यों

फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया (FIU-IND) ने क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए दिशा-निर्देशों को अपडेट किया है, जिसमें सख्त नो योर कस्टमर (KYC) प्रक्रियाओं और रजिस्ट्रेशन को अनिवार्य बनाया गया है।

पृष्ठभूमि

FIU-IND अब एक्सचेंजों से व्यक्तिगत पहचान, व्यवसाय, आय, सेल्फी वेरिफिकेशन और लोकेशन डेटा एकत्र करने की मांग करता है। ये दिशा-निर्देश इनिशियल कॉइन ऑफरिंग्स (Initial Coin Offerings - ICOs) और इनिशियल टोकन ऑफरिंग्स (Initial Token Offerings - ITOs) को हतोत्साहित करते हैं, साथ ही गुमनामी बढ़ाने वाले टोकन और मिक्सर्स पर रोक लगाते हैं।

प्रीलिम्स के लिए तथ्य

संस्थाFIU-IND: वह संस्था जो क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के KYC गाइडलाइन्स को अपडेट करने के लिए जिम्मेदार है।
तथ्यअनिवार्य डेटा पॉइंट्स: व्यक्तिगत पहचान, व्यवसाय, आय, सेल्फी वेरिफिकेशन और लोकेशन डेटा।
तथ्यप्रतिबंधित वस्तुएं: anonymity-enhancing क्रिप्टो टोकन और मिक्सर।
तथ्यनिषिद्ध गतिविधियाँ: Initial Coin Offerings (ICOs) और Initial Token Offerings (ITOs)।

मेन्स के लिए

प्रश्न: भारत में क्रिप्टोकरेंसी पारिस्थितिकी तंत्र के शासन में निहित विनियामक चुनौतियों और निवेशक संरक्षण पर केवाईसी (KYC) शासनों के निहितार्थों का विश्लेषण कीजिए।

उत्तर के आयाम

रेगुलेटरी अस्पष्टता: व्यापक कानूनी ढांचे की कमी से निवेशक हैक्स और स्कैम्स के लिए असुरक्षित हैं
AML/CFT कंप्लायंस: हाई-रिस्क ट्रांजेक्शन और अवैध प्रवाह पर नज़र रखने की ज़रूरत और यूजर प्राइवेसी के बीच संतुलन
मार्केट इंटीग्रिटी: फॉर्मल फाइनेंशियल सिस्टम के लिए एनोनिमिटी-एन्हांसिंग टोकन्स से जुड़े जोखिम

मुख्य शब्द: अपने ग्राहक को जानें (KYC) · एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) · रेगुलेटरी ओवरसाइट · वित्तीय ईमानदारी · क्रिप्टोकरेंसी गवर्नेंस

पूरी खबर पढ़ें →इस नोट में गलती बताएँ नोट्स कैसे बनते हैं स्रोत: द हिंदू ↗

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यह नोट सत्यधीश के समाचार फ़ीड से स्वचालित रूप से तैयार किया गया है और यूपीएससी सीएसई पाठ्यक्रम से जुड़ा है। उत्तर में उपयोग करने से पहले तथ्यों का मूल रिपोर्ट या पीआईबी से मिलान करें।