RBI ने कमर्शियल बैंकों के लिए मजबूत कैपिटल एडिक्वेसी (Capital Adequacy) सुनिश्चित करने हेतु मार्केट रिस्क गाइडलाइन्स को बेसल III (Basel III) मानकों के अनुरूप बनाने के निर्देश जारी किए हैं
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बैंकिंग विनियमन और पूंजी पर्याप्तता: वित्तीय स्थिरता से संबंधित एक प्रमुख GS3 विषय।
चर्चा में क्यों
RBI ने कमर्शियल बैंकों के लिए मजबूत कैपिटल एडिक्वेसी (Capital Adequacy) सुनिश्चित करने हेतु मार्केट रिस्क गाइडलाइन्स को बेसल III (Basel III) मानकों के अनुरूप बनाने के निर्देश जारी किए हैं।
पृष्ठभूमि
RBI के नए नियम सभी कमर्शियल बैंकों पर लागू होते हैं, सिवाय स्मॉल फाइनेंस, पेमेंट्स और लोकल एरिया बैंकों के। इन दिशा-निर्देशों में रिस्क-वेटेड एसेट्स (RWAs) की गणना के लिए स्टैंडर्डाइज्ड अप्रोच (Standardised Approach - SSA) के उपयोग को अनिवार्य किया गया है, जिसे 12.5 के फैक्टर से गुणा किया जाएगा।
प्रीलिम्स के लिए तथ्य
- संस्थाRBI: Basel III अलाइनमेंट दिशा-निर्देश जारी करने वाली रेगुलेटरी बॉडी।
- तथ्यनए मार्केट रिस्क गाइडलाइन्स 1 अप्रैल, 2027 से लागू होंगे।
- तथ्यबैंकों को रेगुलेटरी आर्बिट्रेज (regulatory arbitrage) से बचने के लिए इंस्ट्रूमेंट्स को रीक्लासिफाई (reclassify) करने की अनुमति नहीं है।
- तथ्यRWAs की गणना के लिए SSA मेथड का उपयोग किया जाना चाहिए और इसे 12.5 के फैक्टर से गुणा किया जाना चाहिए।
प्रीलिम्स अभ्यास प्रश्न
नए मानदंडों के तहत Standardised Approach (SSA) का उपयोग करते समय, risk-weighted assets (RWAs) को गुणा करने के लिए किस कारक का उपयोग किया जाता है?
- (a)8.5
- (b)12.5
- (c)20.0
- (d)15.0
उत्तर देखें
उत्तर: (b) 12.5 — दिशानिर्देशों में RWAs की गणना के लिए Standardised Approach (SSA) के उपयोग को अनिवार्य किया गया है, जिसे 12.5 के कारक (factor) से गुणा किया जाता है।
मेन्स के लिए
Q. घरेलू बैंकिंग मानदंडों का बेसल III (Basel III) मानकों के साथ संरेखण किस प्रकार बाजार की अस्थिरता के विरुद्ध भारतीय वित्तीय प्रणाली की स्थिरता को सुदृढ़ करता है, चर्चा कीजिए।
उत्तर के आयाम
- Systemic risk mitigation: Standardizing risk-weighted assets to prevent bank failures during market shocks
- Regulatory arbitrage prevention: Curbing the practice of reclassifying instruments to lower capital requirements
- Capital adequacy: Ensuring banks maintain sufficient buffers to absorb losses from market-linked assets
कीवर्ड: Capital Adequacy · Basel III · Risk-Weighted Assets · Regulatory Arbitrage · Monetary Stability
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यह नोट सत्यधीश के समाचार फ़ीड से स्वचालित रूप से तैयार किया गया है और यूपीएससी सीएसई पाठ्यक्रम से जुड़ा है। उत्तर में उपयोग करने से पहले तथ्यों का मूल रिपोर्ट या पीआईबी से मिलान करें।