SEBI ने विदेशी क्लाइंट्स के लिए वीडियो-आधारित KYC का प्रस्ताव दिया, पब्लिक कमेंट्स मांगे
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चर्चा में क्यों
SEBI ने नियामक अनुपालन सुनिश्चित करते हुए विदेशी ग्राहकों (PROI) के ऑनबोर्डिंग की प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करने के लिए एक वीडियो-आधारित KYC ढांचे का प्रस्ताव दिया है।
पृष्ठभूमि
भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) ने भारत के बाहर रहने वाले व्यक्तियों (PROI) के ग्राहकों के लिए मध्यस्थों को वीडियो-आधारित ग्राहक पहचान प्रक्रिया का उपयोग करने की अनुमति देने का प्रस्ताव दिया है। इस प्रस्ताव में अनिवासी भारतीय (NRIs), प्रवासी भारतीय नागरिक (OCIs) और विदेशी नागरिक शामिल हैं, जिसमें FATF-अनुपालन वाले देशों के लिए विशिष्ट प्रावधान सम्मिलित हैं।
प्रीलिम्स के लिए तथ्य
- संस्थाSEBI: भारत में प्रतिभूति (securities) और कमोडिटी बाजारों का प्राथमिक नियामक।
- तथ्यPROI: इसमें Non-Resident Indians (NRIs), Overseas Citizens of India (OCIs) और विदेशी नागरिक शामिल हैं।
- संस्थाFATF: Financial Action Task Force, एक अंतर-सरकारी निकाय है जो धन शोधन (money laundering) को रोकने के लिए वैश्विक मानक निर्धारित करता है।
- विज्ञान-तकनीकVideo-based KYC: पहचान सत्यापित करने और धोखाधड़ी रोकने के लिए लाइव वीडियो का उपयोग करने वाली एक डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया।
मेन्स के लिए
Q. वीडियो-आधारित पहचान जैसे डिजिटल केवाईसी (KYC) ढाँचों को अपनाने से वित्तीय समावेशन की आवश्यकता और धन शोधन (मनी लॉन्ड्रिंग) को रोकने की अनिवार्यता के बीच संतुलन कैसे स्थापित होता है, इसका विश्लेषण कीजिए।
उत्तर के आयाम
- Ease of doing business
- Cybersecurity risks
- AML/CFT compliance
- Regulatory oversight
कीवर्ड: Digital Onboarding · Regulatory Compliance · Financial Integrity · AML/CFT · Ease of Doing Business
अर्थव्यवस्था पर और नोट्स
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यह नोट सत्यधीश के समाचार फ़ीड से स्वचालित रूप से तैयार किया गया है और यूपीएससी सीएसई पाठ्यक्रम से जुड़ा है। उत्तर में उपयोग करने से पहले तथ्यों का मूल रिपोर्ट या पीआईबी से मिलान करें।